第三方银行软件市场规模，份额和趋势分析报告，按产品类型，按乐鱼体育手机网站入口部署(内部部署，云)，按应用程序，按最终用途(零售银行，商业银行)，按地区和细分市场预测，2023 - 2030

报告概述

2022年全球第三方银行软件市场规模为260.9亿美元，预计从2023年到203乐鱼体育手机网站入口0年将以8.2%的复合年增长率(CAGR)增长。随着经济增长，银行、金融服务和保险业的显著扩张是主要的增长动力。此外，集成了多种云计算服务，包括数据库、网络和银行软件中的分析，也促进了该行业的增长。客户更喜欢使用智能手机和电脑进行交易和访问账户，预计这将提高采用第三方银行软件的需求。

越来越多的采用技术先进的分析工具，如大数据分析，正在对增长产生积极影响。分析工具有助于有效地处理大量数据，以制定业务决策、识别市场趋势和提高盈利能力。由于银行业是一个数据驱动的行业，因此部署与各种分析工具集成的第三方软件有助于有效地管理数据。

此外，跟踪和记录货币交易和簿记的传统方法已经转变为计算机化的方法，这反过来又支持了第三方银行软件市场的增长。与此同时，BFSI领域对流程标准化和核心银行系统的需求不断增长，正在推动市场增长。

提高银行部门的运营效率和生产力的需求日益增长，这推动了第三方银行软件的全球市场。银行业经历了重大变革，这导致其操作程序被定制化。

由于客户需求的变化、收入的减少以及对操作灵活性的需求，银行业在过去几年中逐渐将重点转向第三方软件。此外，该软件通过降低运营费用和最大限度地减少可能导致损失的人为错误，帮助银行获得相对于竞争对手的竞争优势。

世界各地的银行公司都在不断鼓励使用端到端技术来增强其产品。例如，在2022年6月，Temenos AG宣布，总部位于美国的银行组织TS Banking Group选择了在Temenos Banking Cloud上运行的银行服务，以进行彻底的数字革命。该集团将把所有银行业务转移到Temenos的顶级开放平台，该平台专门为组合银行业务设计。在Temenos银行云的帮助下，TS银行集团将能够更有效、更敏捷地进行扩展。

然而，第三方银行软件市场的扩张受到信息安全担忧的制约。此外，从传统系统转换到新的自动化系统的巨大成本是该行业发展的主要障碍之一。此外，由于第三方银行软件中含有极其敏感的信息，因此缺乏合格的专业人员来正确安全地使用第三方银行软件，这也是阻碍增长的另一个因素。

此外，这些机构并不犹豫，并期待着投资于诸如云计算和加密，以增强他们的第三方软件产品。由于应用第三方银行软件的重要性日益提高，越来越重视培训专业人员，预计将支持这一增长。

COVID-19影响分析

在整个预测期内，预计COVID-19大流行的爆发将对市场增长产生重大影响。世界各地的人们越来越依赖数字支付方式，因为他们希望防止任何可能的冠状病毒接触污染的表面。疫情爆发后，人们对网上银行解决方案的偏好日益增加，这尤其为整合第三方银行软件创造了机会。此外，数字支付平台的增长正在补充该行业的增长。

产品类型洞察乐鱼APP二维码

核心银行软件部门在2022年主导了市场，占全球收入的31.0%以上。银行业的快速变化带来了一种风险，即如果机构不实施和适应这些变化，它们可能会变得无能。因此，各机构意识到数字技术对消费者及其期望产生了重大影响，其中一些期望可以通过采用核心银行软件来实现。

因此，许多公司为改进其银行软件产品所做的大量努力也鼓励了这一细分市场的增长。例如，在2022年6月，美国第25大银行地区银行(Regions Bank)投资执行了一项以技术为导向的转型。他们结合云计算和尖端技术设计了平台的基本迁移。

预计财富管理软件部分将在预测期内增长最快。对第三方财富管理软件的需求预计将受到退休人口的推动，因为越来越多的人正在寻求财富管理服务，帮助他们创造足够的退休收入。由于预期寿命的延长和医疗费用的增加，人们正在寻求财务咨询和财富管理服务，以更好地管理他们的财富。因此，预计财富管理软件的采用将增加这一增长。

部署的见解乐鱼APP二维码

内部部署部分在2022年主导了市场，占全球收入的60.0%以上。这一细分市场的主导地位归因于易于定制选项，灵活性和更高的安全级别，因为它运行在私人服务器上。此外，寻求对其软件的权威和对数据的控制的机构更喜欢内部部署平台而不是云。

云计算部分预计将在预测期内实现最快的增长。疫情和竞争激烈的云原生金融科技初创公司的迅速涌入，是当前人们对云迁移兴趣激增的两个根本原因。根据经济学人商业智库(The Economist Business Intelligence Unit)在2021年进行的一项调查，银行业72%的IT高管认为采用云计算是一项必不可少的业务战略。

应用程序的见解乐鱼APP二维码

风险管理领域在2022年主导了市场，占全球收入的41.0%以上。第三方银行软件的风险管理应用，可以提高银行机构风险评估的有效性，有助于减轻损失。安全漏洞和严格监管合规的发生率不断上升，以及物联网(IoT)的进步，预计将进一步推动该细分市场的增长。

在预测期内，商业智能部分预计将以最快的复合年增长率增长。推动增长的主要因素是第三方银行软件的商业智能应用程序支持银行根据与趋势和消费者行为相关的事实做出明智的决策。此外，终端用户越来越多地集成数据分析来分析生成的数据，这也推动了市场的发展。此外，集成人工智能(AI)应用于软件有望创造巨大的增长机会。

最终用途的见解乐鱼APP二维码

零售银行部门在2022年主导了市场，占全球收入的62.0%以上。零售银行对第三方银行软件的需求不断增长，因为它降低了运营成本，预计将推动这一增长。此外，通过高效、集中的零售银行软件系统，更好地了解客户的需求。

预计商业银行部门将在预测期内实现最快的复合年增长率。由于面临监管和竞争压力，商业银行正转向实施软件。商业银行更喜欢第三方银行软件，因为它可以配置为适应任何业务流程。它可以与任何外部系统交互和集成，并且可以增强遵从性功能和数据管理。这些都是导致该细分市场增长的一些因素。

区域的见解乐鱼APP二维码

北美在2022年主导了第三方银行软件市场，占全球收入的30.0%以上。北美银行业的增长和越来越多地接受第三方软件以提高运营效率，预计将加剧区域市场的增长。

此外，微软和IBM等几个主要参与者的出现预计将为该行业的增长创造积极的前景。此外，推动增长的另一个重要因素是北美地区站在BFSI行业数字化的最前沿，预计这将增加对第三方软件的需求。

亚太地区预计将在预测期内以最高的复合年增长率增长。这一增长可归因于显著的法规遵从性，以及中国、印度和日本等国家正在发展的IT基础设施。该地区各组织为促进第三方银行软件的使用而采取的积极努力也有望促进该细分市场的增长。

关键公司和市场份额洞察乐鱼APP二维码

这个市场是分散的，其特点是存在着许多知名的参与者。业界现有企业正在寻求各种策略，如战略合作伙伴关系、新产品发布、地理扩张等，作为增强其产品的努力的一部分。

例如，2021年12月，纽约梅隆银行(Bank of New York Mellon Corporation)旗下的金融科技垂直企业潘兴(Pershing)收购了定制化直接指数提供商Optimal Asset Management。由Optimal Asset Management运营的投资自动化服务FutureSafe也成为了Pershing x的一部分。此外，两家公司正在积极投资研发活动，以增强其产品供应。全球第三方银行软件市场的主要参与者包括:

• 微软公司

• 国际商业机器公司

• 甲骨文公司

• SAP SE

• 塔塔咨询服务(TCS)

• 印孚瑟斯有限公司

• 凯捷SE

• 埃森哲公司

• FIS公司。

• Fiserv公司。

第三方银行软件市场报告范围

报告的属性	细节
乐鱼体育手机网站入口2023年的市场规模价值	275.3亿美元
2030年收入预测	470.9亿美元
增长速度	2023年至2030年复合年增长率为8.2%
估计基准年	2022
历史数据	2017 - 2021
预测期	2023 - 2030
量化单位	收入单位为百万美元，复合年增长率为2023年至2030年
报告覆盖	收入预测，公司市场份额，竞争格局，增长因素和趋势
部分覆盖	产品类型、部署、应用程序、最终用途、区域
区域范围	北美;欧洲;亚太地区;拉丁美洲;意味着
国家范围	美国;加拿大;德国;英国;中国;印度;日本;巴西
主要公司简介	微软公司;国际商业机器公司;甲骨文公司;SAP SE;塔塔咨询服务(TCS);印孚瑟斯有限公司;凯捷SE;Accenture plc;金融中间人。有限公司; Fiserv, Inc.
自定义范围	购买时免费定制报告(相当于最多8个分析师工作日)。国家、地区、分部范围的增加或变更
定价和购买选择	利用定制的购买选项，以满足您确切的研究需求。探索购买选择

全球第三方银行软件市场细分

该报告预测了全球、地区和国家层面的收入增长，并分析了2017年至2030年每个细分市场的最新行业趋势。在这项研究中，大观研究根据产品、下载乐鱼体育平台部署、应用、最终用户和地区对全球第三方银行软件市场报告进行了细分:

• 产品类型展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 核心银行软件

  • 全渠道银行软件

  • 商业智能软件

  • 财富管理软件

  • 其他人

• 部署规模展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 内部

  • 云

• 应用前景(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 风险管理

  • 信息安全

  • 商业智能

• 终端用途展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 商业银行

  • 零售银行

• 区域展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 北美

    • 美国

    • 加拿大

  • 欧洲

    • 德国

    • 英国

  • 亚太地区

    • 中国

    • 印度

    • 日本

  • 拉丁美洲

    • 巴西

  • 中东和非洲