零售核心银行解决方案市场规模、份额和趋势分析报告，按组件、乐鱼体育手机网站入口部署、企业规模、应用程序、地区和细分市场预测，2022 - 2030年

报告概述

2021年，全球零售核心银行解决方案市场规模估值为40.7亿美元，预计从2022乐鱼体育手机网站入口年到2030年将以9.8%的复合年增长率(CAGR)增长。零售核心银行解决方案帮助客户通过安全的渠道管理他们的财务，并使他们能够灵活地访问他们的银行账户，这是推动市场增长的主要因素之一。此外，零售核心银行解决方案的实施为银行提供了低成本的资金，帮助银行建立了坚实的基础，并保持了有效的客户关系管理(CRM)，所有这些都预计将在预测期内推动市场增长。此外，由于客户对移动和网上银行的需求不断增长，该行业正在扩大。

来自各种移动支付钱包和其他金融科技应用的日益激烈的竞争也迫使银行采取更好的策略，为客户提供简单的支付选择，这预计将推动市场的扩张。此外，业内人士正集中精力推出新产品，以保持竞争优势。例如，Temenos AG于2020年10月推出了Temenos交易数据中心。它是核心银行业务软件即服务(SaaS)实时运行的平台。Temenos transaction Data Hub提供了许多重要的数据功能，现代银行需要使用这些功能来利用存储在核心银行平台中的数据的潜力。

一些非传统的业务以客户为中心，敏捷和技术驱动，包括零售商、技术提供商和金融科技初创企业。为了向客户提供更便捷、更优质的服务和更实惠的价格，他们利用尖端技术，专注于价值链中最赚钱的部分，如移动支付。此外，他们正专注于通过引入点对点(P2P)借贷来消除复杂的流程。这些公司正在成为传统银行的强大竞争对手。

尽管目前这些非传统业务并不多，但有一些已经占据了传统银行市场的相当大一部分，推动了该市场的增长。此外，零售核心银行解决方案支持银行削减运营和支持活动的成本，这导致零售核心银行解决方案的采用增加。它还通过全球互联的分支机构提供实时交易处理和管理银行账户。此外，越来越多地使用核心银行技术来实现银行功能的现代化，以及越来越强调提供更好的客户服务，这是零售核心银行解决方案市场扩张的关键驱动因素。

然而，随着零售核心银行解决方案需求的增长，数据未加密、应用程序漏洞、移动病毒、信息丢失等安全风险也在不断上升。此外，并非所有核心银行软件都能提供大规模的操作灵活性，这可能会导致监管困难和数据泄露。对信息安全和隐私的担忧可能会导致金融机构、信用合作社和企业银行的收入损失。尽管如此，人们越来越重视建立一个强大的机制来克服数据泄露的威胁，预计这将为市场创造新的机会。

COVID-19影响分析

COVID-19大流行影响了世界各地的各个部门。然而，由于对数字银行的日益重视，尽管全球流行，BFSI行业仍然蓬勃发展。由于客户需求不断变化，银行和金融机构等已大幅加强了数字化业务，以应对大流行。此外，COVID-19要求几个终端用途垂直行业重新审视当前的核心银行技术架构，以在大流行期间保持竞争力。

组件的见解乐鱼APP二维码

2021年，解决方案部门的收入份额最大，超过66.0%。由于银行越来越重视更好的客户交互、远程数据检索、记录保存和流畅的工作流程，这一细分市场正在扩大。在创建新的集中式服务的帮助下，银行流程的前端和后端可以由银行人员自动化。此外，零售核心银行解决方案增强了客户体验，增加了终端用户的灵活性，推动了该部门的增长。

预计服务部门将在预测期内出现显著增长。为了保证持续的服务提供和可用性，现代银行需要许多复杂的系统协同运行。零售核心银行服务模型确保了出色的可用性、完整的功能、错误修复、及时升级和一次性管理所有系统。这也有助于银行在竞争环境中获得领先优势，从而超越同行;因此，这部分是推动的。

部署的见解乐鱼APP二维码

2021年，云业务主导了该行业，占全球收入的62.0%以上。通过基于云的服务有效监控交易和支付来提高效率的日益关注，加速了该部门的扩张。该部门增长的主要驱动因素是通过软件即服务(SaaS)来帮助银行确保存储和交易处理的云计算技术的使用增加。它还将帮助最终用户增强银行流程，例如利息计算、贷款服务、提款和存款处理。

在预测期内，本地业务预计将实现显著增长。金融机构更喜欢内部部署解决方案，因为它有几个优势。这样的一个优势是整体风险降低，因为它托管在私有服务器上，并提供对数据的控制。此外，与基于云的替代方案相比，它可以更直接地访问推动该部门增长的信息。

企业规模洞察乐鱼APP二维码

2021年，大型企业部门的收入份额超过68.0%，占比最大。由于银行业竞争激烈，大型零售银行目前正专注于留住客户。零售核心银行解决方案是银行与其客户之间的渠道，以确保客户的查询得到解决。核心银行技术可以让银行进行有效的消费者分析，同时允许常规的客户银行活动。基本的银行解决方案提高了客户满意度，显著减少了客户的努力，这是该细分市场的主导地位。

预计在预测期内，中小企业(SMEs)部门将以有前景的复合年增长率增长。中小企业不断变化的业务和信贷安排要求，加上对灵活性的需求增加，预计将推动该部门的增长。此外，不断发展的中小企业生态系统正在推动中小企业实施零售核心银行解决方案的需求，这可能会加剧该部门的增长。此外，新冠肺炎疫情给传统银行业带来了深刻变化，增加了对新的创新解决方案的需求，预计这将为市场创造更多机会。

应用程序的见解乐鱼APP二维码

2021年，合规部门主导了市场，占全球收入的35.0%以上。这种主导地位可以归因于这样一个事实，即客户的数据安全在银行业至关重要。任何数据泄露或网络攻击都可能给公司造成无法弥补的损失。可以选择合并额外的保护级别，这是自定义解决方案的好处之一。黑客更有可能寻找通用银行软件包中的弱点，因为这增加了他们潜在的损失。

在预测期内，数字银行业务预计将出现最快的增长。这一增长归因于数字银行的诸多优势，包括收入增加和运营成本降低。推动该市场扩张的另一个因素是与数字银行相关的前沿功能的出现，例如在线门户网站和应用程序数据等。此外，推动市场扩张的另一个因素是消费者的偏好从传统银行转向数字银行。

区域的见解乐鱼APP二维码

2021年，北美收入占比最大，超过28.0%。由于核心银行解决方案的重大持续技术发展，以及加拿大西部银行和汇丰控股有限公司等知名参与者的采用，预计在预测期内将继续占据主导地位。此外，外国投资者数量的增加以及该地区主要参与者的存在，如甲骨文和Fiserv, Inc.，预计也将推动该地区的市场增长。此外，预计这些解决方案的快速扩大的组织规模和不断扩大的应用领域将促进该地区的市场扩张。

预计亚太地区在预测期内将以最高的复合年增长率增长。这种增长可以归因于韩国、中国、印度和新加坡等不断增长的市场，为解决方案提供商提供了巨大的增长和开发其产品组合的潜力。此外，希望实施零售核心银行解决方案以加快产品开发过程的银行之间的并购(M&A)增加，预计将在预测期内为区域参与者提供有利可图的机会。此外，银行业越来越多地接受基于网络的解决方案和移动应用程序，预计将推动该地区的发展。

关键公司和市场份额洞察乐鱼APP二维码

许多零售银行正在与核心银行解决方案供应商结成联盟。例如，零售核心银行系统提供商Temenos Headquarters SA和个人贷款提供商bluesshore于2020年9月延长了协议期限。根据扩大后的协议，bluesshores将为Temenos总部SA transaction提供新功能，并将其推广到其中小企业、非营利组织和零售业务线。为了快速推出新的服务和功能，Temenos总部SA的敏捷和完全集成的架构是BlueShore迫切希望利用的。

市场参与者正在积极投资，以扩大其全球足迹。例如，在2022年8月，作为其下一个增长阶段的一部分，Credgenics宣布在印度尼西亚首次亮相。Credgenics是全球银行、非银行融资和金融科技贷款机构基于saas的贷款收集和债务解决方案的顶级提供商。为了增加客户，他们与印度尼西亚的系统集成商和核心银行解决方案(CBS)提供商合作。这一扩张旨在改善平台，以满足银行和其他非银行贷款机构对端到端零售收款的需求。全球零售核心银行解决方案市场的主要参与者包括:

• 甲骨文

• Temenos总部SA

• Fiserv公司。

• 塔塔顾问服务有限公司

• SAP SE

• 印孚瑟斯

• 金融中间人

• InfrasoftTech

• 北极星的软件

• 银湖轴有限公司

零售核心银行解决方案市场报告范围

报告的属性	细节
乐鱼体育手机网站入口2022年市场规模价值	43.7亿美元
2030年收入预测	92.1亿美元
增长速度	从2022年到2030年，复合年增长率为9.8%
估算基准年	2021
历史数据	2017 - 2020
预测期	2022 - 2030
量化单位	从2022年到2030年的营收为百万美元和复合年增长率
报告覆盖	收入预测，公司市场份额，竞争格局，增长因素和趋势
部分覆盖	组件、部署、企业规模、应用程序、区域
区域范围	北美;欧洲;亚太地区;拉丁美洲;意味着
国家范围	美国;加拿大;德国;英国;中国;印度;日本;巴西
主要公司简介	甲骨文;Temenos Headquarters SA, Fiserv, Inc.;塔塔咨询服务有限公司;SAP SE;印孚瑟斯;金融中间人;InfrasoftTech，北极星软件;银湖轴有限公司
自定义范围	购买后免费定制报告(相当于最多8个分析师工作日)。增加或变更国家、地区、部门范围
定价和购买选项	利用定制的购买选项，以满足您的确切研究需求。探索购买选择

全球零售核心银行解决方案市场细分

该报告预测了全球、区域和国家层面的收入增长，并分析了2017年至2030年每个细分领域的最新行业趋势。在这项研究中，Grand Vie下载乐鱼体育平台w Research根据组件、部署、企业规模、应用程序和地区对全球零售核心银行解决方案市场报告进行了细分:

• 组件展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 解决方案

  • 服务

• 部署展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 云

  • 内部

• 企业规模展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 中小企业

  • 大型企业

• 应用前景(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 法规遵从性

  • 风险管理

  • 电子银行

  • 其他人

• 区域展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 北美

    • 美国

    • 加拿大

  • 欧洲

    • 德国

    • 英国

  • 亚太地区

    • 中国

    • 印度

    • 日本

  • 拉丁美洲

    • 巴西

  • 中东和非洲