2022 - 2030年按服乐鱼体育手机网站入口务提供商(银行、微型金融机构(mfi))、终端用户(个体企业家和个人、微型、中小型企业)、地区和细分市场预测划分的小额贷款市场规模、份额和趋势分析报告

报告概述

2021年全球小额贷款市场规模为293.9亿美元，乐鱼体育手机网站入口预计从2022年到2030年将以13.4%的复合年增长率(CAGR)增长。小额贷款是贷款机构向企业和个人提供的小额贷款，使这些公司能够管理他们的开支。该行业的增长可以归因于小额信贷的日益普及。例如，根据《小额信贷晴雨表》2019年报告，全球小额信贷机构为近1.4亿借款人提供了小额贷款，贷款组合总额估计为1240亿美元。

小额贷款对借款人和投资者的利润丰厚，预计将在预测期内推动市场的增长。对小额贷款借款人的好处包括几乎没有抵押贷款以及有担保的小额融资。此外，没有资格获得传统贷款的借款人也受益于小额贷款，因为它为所有此类借款人提供了快速和安全的融资选择。此外，小额贷款投资者通过数字平台进行投资，获得了被动投资的能力，并获得了相对于其他固定收益证券的较高利息。

5万美元以内的贷款可被视为小额贷款。因此，需要小额贷款的公司对小额贷款平台有需求。全球小企业数量的不断增加是创造小额贷款服务需求的主要因素之一。例如，根据美国小企业管理局(SBA)的数据，到2022年，美国有近3320万家小企业，占美国企业的99.9%。此外，需要小额贷款的个人需要点对点融资，这也预计将在预测期内推动该行业的增长。

此外，风险投资公司对小额贷款提供商的投资不断增加，预计也将在预测期内推动小额贷款市场的增长。例如，2019年11月，中小企业融资解决方案提供商BlueVine Inc.宣布通过F轮股权融资筹集了1.025亿美元。这轮融资由ION Crossover Partners领投，其他现有投资者包括Menlo Ventures、Lightspeed Venture Partners、SVB Capital、83North和Nationwide。这些资金被用于创建一个端到端的银行平台，其中包括一个企业支票账户，该账户可以轻松与Bluevine的技术支持的在线金融产品系列连接起来。

此外，尽管小额贷款市场正在蓬勃发展，但一些挑战可能会抑制市场的增长。小额贷款面临的挑战，如小额贷款机构提供的还款时间短，小额贷款利息高，预计将阻碍该市场在预测期内的增长。此外，小额贷款投资者无法弥补违约借款人造成的损失等因素也抑制了增长。不过，如果采用人工智能(ai)等先进技术，能够识别客户的信用状况，预计在不久的将来，违约借款人的比率将会降低。

COVID-19影响分析

2019冠状病毒病大流行对该行业产生了不利影响。在COVID-19大流行早期，中小企业关闭，影响了小额贷款服务提供商。然而，各个政府机构与小额贷款机构合作，开始向小企业提供小额贷款。这一举措背后的主要议程是帮助企业抵御疫情。COVID-19的爆发也增加了对从事小额贷款服务的公司的投资。

例如，2020年7月，非营利性小额信贷公司Kiva宣布在白宫倡议下的“妇女全球发展与繁荣”(W-GDP)框架下与美国国际开发署建立伙伴关系，通过为女企业家和企业主提供融资来增强妇女的经济赋权。Kiva从美国国际开发署的W-GDP基金获得了250万美元，用于发展一个以性别为重点的影响基金，旨在为女性企业家创造关键资本。

服务提供商见解乐鱼APP二维码

2021年，银行部门主导了小额贷款市场，占全球收入的54.0%以上。增长的原因是银行与其他小额贷款服务提供商的合作关系日益加强，以支持一些小企业和其他企业主。例如，2022年3月，亚洲开发银行(ADB)和汇丰银行(HSBC)印度达成了一项协议，旨在建立1亿美元的部分担保计划。该项目旨在为印度40多万小额借款人提供支持，其中大部分是由妇女经营的微型企业。

在预测期内，微型金融机构(MFIs)部门预计将见证最快的增长。这部分业务包括个人对个人贷款机构和信用合作社，以及其他提供小额贷款服务的机构，为小企业主和个人企业主提供金融支持。全球对个人对个人(p2p)贷款的需求不断增长，预计将推动该领域的增长。此外，P2P平台投资的增加是推动该领域增长的另一个主要因素。例如，据Swaper称，欧洲有90多个P2P借贷平台，总融资超过157亿美元，仅2021年1月就融资4.199亿美元。

终端用户的见解乐鱼APP二维码

微型、中小型企业部门占全球收入的65.0%以上。该部门的增长归因于政府和其他组织为中小企业提供支持而采取的越来越多的举措。例如，2019年4月，金融服务公司LendingClub Corporation宣布与非营利小企业贷款机构Opportunity Fund建立合作关系;以及美国领先的小企业贷款平台Funding Circle。这一伙伴关系旨在增加小企业主获得负担得起、透明和负责任的信贷的机会。

个体企业家和个人部门在预测期内出现了显著增长。非营利组织为妇女和社会企业家发起的众多倡议正在推动这一领域的发展。例如，2021年10月，Halcyon宣布正在试点一项小额贷款计划，该计划专门为支持社会企业家在其受影响的业务中寻求强制资本而创建。由Kimsey基金会设立的Halcyon小额贷款基金，旨在为华盛顿各地需要替代传统融资工具的早期企业提供10万美元的贷款。

区域的见解乐鱼APP二维码

亚太地区占全球收入份额的26.0%以上。该地区的增长归因于该地区越来越多的初创企业。例如，根据Startup India Hub的数据，印度排名第三^{理查德·道金斯}作为全球最大的创业生态系统，预计每年增长12%至15%。2022年3月，印度各地的初创公司总数约为65,861家。越来越多的创业公司创造了对小额贷款的需求，从而推动了该地区的增长。此外，日本和澳大利亚等国为放宽中小企业和企业家获得小额贷款而实施的多项政府举措和政策正在推动该地区的增长。

拉丁美洲预计将在预测期内以显著的复合年增长率增长。这一增长可以归因于该地区小额贷款平台提供商的数量不断增加。此外，2020年，通过联合国环境规划署(UNEP)，拉丁美洲的农民利用小额融资应对气候变化。此外，拉丁美洲的市场参与者也在扩大其小额贷款解决方案，以在大流行期间帮助客户。例如，在2022年3月，Mibanco利用FICO平台的决策能力增强了其贷款能力，并在疫情期间根据不断变化的市场状况进行调整。

关键公司和市场份额洞察乐鱼APP二维码

许多主要参与者认为该行业是一个分散的市场。作为增加产品供应的努力的一部分，他们选择了各种策略，例如推出旨在支持中小企业和企业家的特定产品。例如，2022年8月，Telkom的子公司Telkom Business推出了Telkom Lend。通过这项新服务，该公司使小企业能够在线申请资金，并在24小时内得到回复。

主要参与者还参与并购，以扩大他们的能力和合作，以加速公司的增长和扩张。例如，2020年11月，财务指导公司NerdWallet宣布收购Fundera Inc.。通过这次收购，NerdWallet宣布Fundera Inc.将作为子公司运营。此次收购旨在帮助NerdWallet通过实际融资和内容融资扩展到中小企业市场。全球小额贷款市场的一些主要参与者包括:

• 资金循环

• 美国运通

• OnDeck

• Accion小额信贷银行有限公司

• Biz2Credit公司

• Fundbox

• LendingClub银行

• Lendio

• 佐巴银行有限公司

• LiftFund

小额贷款市场报告范围

报告的属性	细节
乐鱼体育手机网站入口2022年市场规模价值	318.5亿美元
2030年收入预测	868.2亿美元
增长速度	从2022年到2030年，复合年增长率为13.4%
估算基准年	2021
历史数据	2017 - 2020
预测期	2022 - 2030
量化单位	从2022年到2030年的营收为百万美元和复合年增长率
报告覆盖	收入预测，公司市场份额，竞争格局，增长因素和趋势
部分覆盖	服务提供商，最终用户，区域
区域范围	北美;欧洲;亚太地区;拉丁美洲;意味着
国家范围	美国;加拿大;德国;英国;意大利;法国;西班牙;中国;日本;印度; Indonesia; Australia; Brazil; Mexico
主要公司简介	资金循环;美国运通(American Express);OnDeck;Accion小额信贷银行有限公司;Biz2Credit Inc .);Fundbox;LendingClub银行;Lendio;佐巴银行有限公司;LiftFund
自定义范围	购买后免费定制报告(相当于最多8个分析师工作日)。增加或变更国家、地区、部门范围
定价和购买选项	利用定制的购买选项，以满足您的确切研究需求。探索购买选择

全球小额贷款市场分割

该报告预测了全球、区域和国家层面的收入增长，并分析了2017年至2030年每个细分领域的最新行业趋势。在这项研究中，Grand Vie下载乐鱼体育平台w Research根据服务提供商、最终用户和地区对全球小额贷款市场报告进行了细分:

• 服务提供商展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 银行

  • 微型金融机构

• 终端用户展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 个体企业家和个人

  • 中小微企业

• 区域展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 北美

    • 美国

    • 加拿大

  • 欧洲

    • 德国

    • 英国

    • 意大利

    • 法国

    • 西班牙

  • 亚太地区

    • 中国

    • 日本

    • 印度

    • 印尼

    • 澳大利亚

  • 拉丁美洲

    • 巴西

    • 墨西哥

  • 中东和非洲(MEA)