银行即服务市场规模、份额和趋势分析报告，按乐鱼体育手机网站入口产品类型(API、基于云的BaaS)、组件(平台、服务)、企业规模(大型、中小企业)、最终用途(银行、NBFC)、分部预测，2022 - 2030年

报告概述

2021年，全球银行即服务市场规模为196.5亿美元，预计从20乐鱼体育手机网站入口22年到2030年将以16.2%的复合年增长率(CAGR)增长。推动市场扩张的主要原因是对金融服务的需求不断增长、快速数字化以及应用程序编程接口(api)的可用性。该行业扩张的另一个原因是网上银行的日益普及。消费者的偏好正在转向使用网上银行来获得各种服务，包括现金转账、对账单和网上购物。

因此，金融科技企业正专注于为客户提供更好的数字服务，以提高客户的便利性和满意度。银行即服务(BaaS)平台已成为开放银行的关键要素，银行向外部开发人员提供其应用程序编程接口(api)，以便他们可以构建新服务，并为账户持有人提供更多财务透明度选择。由于这种API技术，零售银行业务正在迅速发展，这也改变了现有企业和客户的交互方式。除了抢在竞争对手之前抓住开放银行的机会之外，精通技术、开发自己的BaaS平台的传统银行现在将通过将其平台货币化，开辟新的收入来源。

近年来，传统银行逐渐摆脱了对纸质业务的依赖，转而采用更安全的数字化管理方式。然而，持牌银行在为消费者提供个性化服务方面存在一些限制，包括基础设施和技术。此外，由于与获得银行牌照相关的风险，为客户提供更个性化服务的非金融和新兴金融科技公司的数量显著增加。此外，世界各地的政府机构不断敦促提供数字金融服务的企业改善产品供应，预计这将促进行业增长。

通过将金融产品和服务轻松集成到其他客户活动中(通常是在非金融数字平台上)，BaaS成为可能。客户更频繁地利用这些平台访问电子商务、医疗、旅游、零售和电信等服务。因此，非银行金融公司可以在其品牌下提供金融产品和服务，以便客户体验从该品牌购买，即使金融机构正在提供金融产品。金融机构可以为此目的创建一个基于可负担、可扩展、云原生技术的平台，这将降低其为消费者服务的成本。

然而，与采用BaaS技术相关的高成本可能会阻碍该行业的扩张。此外，针对个人银行数据的网络攻击增加可能会阻碍行业增长。另一方面，预计在预测期内，为提高业务价值而对BaaS基础设施不断增长的需求将为行业增长提供有利可图的机会。此外，集成人工智能(AI)在BaaS平台上创造了一个积极的市场前景。

COVID-19影响分析

2019冠状病毒病大流行大大加速了向数字银行的转变。在疫情爆发之前，数字银行是零售银行业务的一个重要组成部分，但在疫情爆发期间，越来越多的客户转向网上。非银行机构越来越多地提供金融服务，包括银行账户或数字钱包、贷款和支付。接受非银行机构提供的嵌入式金融旨在留住客户，为该行业创造一个积极的前景，这预示着它的增长。

组件的见解乐鱼APP二维码

平台组件部分在2021年主导全球行业，占总收入的57.90%以上，占最大份额。银行即服务平台使公司能够嵌入传统上由银行提供的金融服务。这些服务包括开户、发卡，甚至贷款。BaaS平台可以将这些服务直接集成到公司现有的软件中。BaaS平台使客户能够通过公司网站管理现金流、支付账单和获取资金。增强的客户体验，增加的品牌忠诚度，以及产品品牌和营销是BaaS平台的一些好处，这有助于细分市场的增长。

预计服务部门将在预测期内见证显着的增长率。BaaS使分销商能够通过第三方平台提供银行产品和服务，从而重塑了银行业的价值链。BaaS提供的服务通常包括平台的集成、部署和维护，其中包括云存储、数据库管理、托管平台、用户身份验证和推送通知。BaaS提供商提供简化软件流程的服务，同时为客户端提供端到端的支持。预计在预测期内，这些服务提供的效率和简单性将推动它们的采用。

产品类型洞察乐鱼APP二维码

基于云的BaaS领域在2021年占据了行业主导地位，占全球收入的57.10%以上。预计在预测期内，该细分市场的增长率也将达到最快。除了迅速为用户带来新的数字功能外，BaaS云还提供了其他优势。一致的策略执行、自动供应和流量监控还可以帮助数字企业更有效地满足严格的服务承诺。利用云技术简化数字操作可以减少服务中断对声誉的损害，预计这将为细分市场的增长提供独特的机会。

基于api的BaaS细分市场预计将在预测期内大幅增长。BaaS API允许金融科技公司和银行之间进行安全的数据交换。这使公司能够在其应用程序或网络界面上向用户提供银行服务，预计这将为细分市场增长提供机会。不同的金融科技公司正在努力改善BaaS生态系统，这也推动了该领域的增长。例如，在2021年9月，一家领先的支付初创公司Cashfree推出了名为Accounts的BaaS API。该API旨在帮助新银行和金融科技平台轻松将银行服务集成到其产品中。

企业规模洞察乐鱼APP二维码

2021年，大型企业在全球行业中占据主导地位，占总收入的最大份额，超过60.85%。为了给消费者提供补充的金融解决方案，许多大型企业都在投资银行业务。金融IT软件提供商Finastra对50位顶级企业高管进行了采访，并对1600多人进行了民意调查，发现85%的受访者已经实施或打算部署BaaS功能。此外，BaaS增强了企业日常使用的平台和产品，并提供了可能推动细分市场增长的情境化综合银行服务。

中小型企业部门预计在预测期内将取得显着的复合年增长率。从中小企业的角度来看，综合金融的优势在于，他们可以随时使用金融服务，而无需打开另一个应用程序或网站来发起银行转账或完成贷款申请。此外，平台提供的嵌入式金融解决方案还可能包括财务管理和分析工具等增值服务。中小企业对不需要重大财务决策的金融产品(如透支和贷款)比对交易型嵌入式金融产品(如账户和卡)更感兴趣。

最终用途的见解乐鱼APP二维码

银行部门在2021年主导了全球行业，占总收入的最大份额超过34.75%。除了创收，BaaS还可以帮助银行节约成本。银行不需要在技术进步上花钱。因此，他们可以从与其他各方的合作中受益，因为他们已经获得了现成的解决方案。预计战略伙伴关系将支持银行未来的投资和利润预测。此外，这种主导地位还可以归因于银行拥有巨大的融资能力和客户的信任。

非银行金融公司(NBFC)最终用途部分预计将在预测期内以最快的复合年增长率增长。nbfc越来越多地采用BaaS平台提供支付服务。由于获得银行牌照需要大量资金，nbfc更倾向于将BaaS平台集成到其产品中。此外，并不是每个人都可以访问维护遗留系统和遵循法律要求所需的资源。BaaS模型通过直接与银行连接来提供帮助，并使非银行参与者和企业能够绕过银行许可法规。金融初创公司可以更快地起步，而不必与银行的IT基础设施相抗衡，从而为细分市场的增长创造了积极的前景。

区域的见解乐鱼APP二维码

北美在2021年占据全球行业的主导地位，占总收入的最大份额超过34.10%。这一增长归功于该地区的科技公司，如贝宝控股公司和绿点银行等，为建立BaaS市场所做的努力。例如，2022年4月，总部位于英国的Finastra公司宣布与微软开展BaaS合作，为中小企业提供替代贷款解决方案。通过这种合作，中小企业主可以轻松顺利地获得相关和有价值的商业融资。

预计在预测期内，亚太地区的增长速度最快。该地区的快速增长可归因于中国、印度和日本等国家对BaaS优势的认识水平的提高。世界各地组织在亚太地区推广BaaS的各种举措也有望帮助该地区的扩张。例如，2022年7月，Finastra宣布利用自己的FusionFabric，向亚太地区的中型银行提供汇丰外汇(FX)服务。BaaS体验下的云平台。

关键公司和市场份额洞察乐鱼APP二维码

主要参与者正在采取战略举措，作为他们改进产品的努力的一部分。市场领导者正在采取各种举措，包括战略联盟，推出新产品以及兼并和收购。例如，美国BaaS金融科技公司BM Technologies, Inc.于2021年11月宣布收购社区企业银行First Sound Bank。合并后的业务将被称为BMTX银行，它将是一家以金融科技为基础的金融机构，专注于全国性的数字客户服务，并得到其社区银行部门的支持，该部门预计将继续在大西雅图地区运营。

另一个例子是，在2022年4月，德国公司Mondu与BaaS提供商Raisin Bank合作，为在线B2B市场和商家提供先买后付(BNPL)服务。Mondu的BNPL产品现在可以通过与在线零售商的结账程序直接交互来实现合理的支付安排。如果商业客户使用一种可接受的支付选项，Mondu将管理支付和相关服务的处理。全球银行即服务市场的一些主要参与者是:

• 绿点银行

• Solarisbank AG)

• 贝宝控股有限公司

• Fidor Solutions AG

• Moven企业

• 货币云有限公司

• Treezor

• Bnkbl有限公司

• MatchMove Pay私人有限公司

• 块,Inc .)

银行服务市场报告范围

报告的属性	细节
乐鱼体育手机网站入口2022年市场规模价值	224.9亿美元
2030年收入预测	745.5亿美元
增长速度	2022年至2030年复合年增长率为16.2%
估计基准年	2021
历史数据	2017 - 2020
预测期	2022 - 2030
量化单位	收入(百万美元/十亿美元)和复合年增长率(2022 - 2030年)
报告覆盖	收入预测，公司市场份额，竞争格局，增长因素和趋势
部分覆盖	组件，产品类型，企业规模，最终用途，地区
区域范围	北美;欧洲;亚太地区;拉丁美洲;意味着
国家范围	美国;加拿大;德国;英国;中国;印度;日本;巴西
主要公司简介	绿点银行;Solarisbank AG);PayPal Holdings, Inc.;Fidor Solutions AG;Moven企业;货币云有限公司;Treezor;Bnkbl有限公司;MatchMove Pay私人有限公司;块,Inc .)
自定义范围	购买时免费定制报告(相当于最多8个分析师工作日)。国家、地区、分部范围的增加或变更
定价和购买选择	利用定制的购买选项，以满足您确切的研究需求。探索购买选择

全球银行即服务市场分割

该报告预测了全球、地区和国家层面的收入增长，并分析了2017年至2030年每个细分市场的最新行业趋势。为了本研究的目的，大观研究根据组成部分、产品类型、企业规模、最下载乐鱼体育平台终用途和地区对银行服务市场报告进行了细分:

• 组件展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 平台

  • 服务

• 产品类型展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 基于api Banking-as-a-Service

  • 基于云计算的Banking-as-a-Service

• 企业规模展望(收入，百万美元，2017 - 2030年)

  • 大型企业

  • 中小企业

• 终端用途展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 银行

  • NBFC

  • 政府

  • 其他人

• 区域展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 北美

    • 美国

    • 加拿大

  • 欧洲

    • 德国

    • 英国

  • 亚太地区

    • 中国

    • 印度

    • 日本

  • 拉丁美洲

    • 巴西

  • 中东和非洲